Esta herramienta busca abordar los fraudes digitales y combatir el uso de cuentas bancarias "mulas", empleadas por estafadores para canalizar ingresos obtenidos ilícitamente.
 

El Gobernador del RBI, Shaktikanta Das, destacó que MuleHunter.AI forma parte de los esfuerzos continuos del banco para mitigar los fraudes digitales y permitirá a las instituciones financieras detectar y gestionar de manera más eficiente estas cuentas fraudulentas.
 

Fraudes digitales y cuentas "mulas": un problema en aumento
 

Las cuentas "mulas" son un método habitual de los estafadores para transferir fondos ilegales. Según el RBI, las tarifas y la frecuencia de los fraudes digitales han crecido significativamente en los últimos años, lo que ha generado preocupación en el sistema financiero. MuleHunter.AI utiliza datos de bancos y operadores de sistemas de pago para identificar estas cuentas de manera precisa y ágil, reduciendo el impacto de los fraudes en el ecosistema financiero.
 

Tras una prueba piloto con dos grandes bancos públicos, el modelo arrojó resultados positivos, lo que ha llevado al RBI a invitar a más bancos a colaborar en el desarrollo de esta solución. Además, el RBI organiza un hackatón titulado "Cero Fraudes Financieros", que incluye desafíos específicos para innovar en la detección de cuentas "mulas".

Infraestructura compartida y flexibilidad para los bancos
 

MuleHunter.AI se posiciona como una infraestructura centralizada que puede ser utilizada por todas las instituciones financieras, incluidas aquellas con recursos limitados para desarrollar sus propios sistemas. 
 

El impacto de los fraudes digitales en India
 

En el año fiscal 2023-24, los fraudes relacionados con pagos digitales alcanzaron un récord de 14.570 millones de rupias (175 millones de dólares), representando el 80 % de los fraudes en instituciones financieras. Este incremento refleja la creciente dependencia de los pagos digitales tras la pandemia, así como la necesidad urgente de soluciones tecnológicas para proteger el sistema financiero.
 

Con MuleHunter.AI, el RBI da un paso importante hacia la modernización de la seguridad financiera en India, fortaleciendo la confianza de consumidores y empresas en los pagos digitales.