El Banco Central de Brasil (BCB) exigirá a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) aplicar retenciones preventivas de hasta 24 horas a determinadas transferencias como parte de su estrategia para combatir el fraude en el mercado cripto.
 

La medida alcanzará a fondos recibidos por encima de USD 10.000, ya sea en una única operación o por el volumen acumulado de transacciones de un cliente durante el día, cuando sean enviados a proveedores de activos virtuales en el exterior o billeteras de autocustodia. También podrán quedar retenidas otras operaciones que requieran análisis adicional de acuerdo con las políticas de gestión de riesgo del proveedor.
 

La retención podrá finalizar antes de las 24 horas si el VASP completa satisfactoriamente su evaluación de riesgo bajo los parámetros establecidos por el BCB. Los proveedores deberán además informar al cliente sobre la retención y mantener registros de fraudes consumados, intentos de fraude y las medidas correctivas adoptadas.

Las nuevas reglas entrarán en vigor el 1 de enero de 2027.

El mecanismo introduce en las transferencias de activos virtuales una ventana temporal destinada a detectar operaciones sospechosas antes de que los fondos abandonen el perímetro del proveedor regulado. Esto resulta especialmente relevante en transferencias hacia billeteras de autocustodia o plataformas extranjeras, donde la recuperación de activos después de concretada una operación fraudulenta puede ser considerablemente más compleja.
 

La iniciativa se alinea con una tendencia regulatoria más amplia de introducir controles adicionales frente a la velocidad e irreversibilidad de determinadas operaciones con activos digitales. Japón, por ejemplo, viene impulsando períodos de espera, registro previo de direcciones de retiro, límites específicos y mecanismos reforzados de autenticación para reducir el fraude asociado a transferencias de criptoactivos.